Finanças Pessoais

Este curso vai ser lecionado na modalidade de ensino presencial 

Objetivos

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O curso proposto resulta primeiramente da constatação de um interesse crescente por parte dos alunos da FCSH por conteúdos e formações que possam elevar a sua literacia financeira. Num âmbito geral, Portugal encontra-se na cauda do ranking da literacia financeira na Europa, em grande parte devido à ausência de formação em finanças pessoais nas escolas. Este curso tem por isso um interesse muito abrangente para diversos públicos-alvo, desde os estudantes que vão iniciar ou já iniciaram a sua vida profissional, a todos aqueles que sentem a necessidade de ganhar aptidões na gestão do seu dinheiro, no planeamento e controlo das suas finanças, na capacidade de avaliar alternativas de investimento.

No final da ação de formação, os participantes deverão ser capazes de categorizar e priorizar as suas despesas e ganhar comportamentos de poupança em diferentes áreas por forma a serem capazes de estruturarem devidamente o seu orçamento pessoal/familiar. Os participantes deverão também ser capazes de avaliar as várias componentes de um contrato de crédito à habitação identificando e conhecendo o conceito da TAEG, MTIC, spread, Euribor e do “cross selling” praticado pelos bancos.
Deverão ainda estar capacitados a desenhar um plano de investimento para a construção de um complemento de reforma, tendo em conta a seleção indicada dos produtos financeiros de acordo com o seu perfil de investidor, e estar familiarizados com conceitos como diversificação, risco, volatilidade, juros compostos, investimento em escala e horizonte temporal.

Programa

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O curso irá dividir-se em três módulos: Planear, Poupar e Investir.

O módulo “Planear” visará capacitar os participantes de técnicas úteis para que possam criar e gerir o seu orçamento tendo em conta os rendimentos auferidos e as despesas que apresentam, dando-lhes ferramentas que os possa facilitar a tomar as melhores decisões para o seu dinheiro.

Duração: 3 horas

No módulo “Poupança”, o foco será mostrar como os participantes poderão fazer as escolhas certas na abordagem das principais despesas que constam no seu orçamento e com isso aumentarem a sua poupança. Para esse efeito, serão abordadas temáticas relacionadas como crédito à habitação, seguros, cartões de
crédito, tarifários de eletricidade, serviços mínimos bancários.

Duração: 5 horas

O módulo “Investir” consiste em explorar os benefícios do investimento de longo prazo e disciplinado na obtenção dos objetivos pretendidos. Serão abordados conceitos como juros compostos, risco, diversificação, planeamento da reforma e toda a panóplia de produtos disponíveis no mercado.

Duração: 7 horas

Métodos e técnicas pedagógicas

Está prevista a utilização do método de exposição ao longo de todo o curso através de exposições teóricas com recursos a diapositivos.

 Será utilizado o método interrogativo em toda a sessão, por forma a fomentar a participação ativa dos participantes, o debate de ideias e a partilha de experiências. A
técnica associada a este método será a formulação de questões.

Irá também ser utilizado o método ativo, tanto através da técnica “brainstorming” como também através da realização de diferentes tarefas individuais, para que cada participante avalie as suas prioridades e objetivos de vida. Pretende-se ainda através deste método a verificação de conhecimentos adquiridos através de jogos pedagógicos e estudo de alguns exemplos.

No final do curso cada participante terá a oportunidade de realizar um trabalho individual focado na construção de um plano para a sua reforma que envolva a seleção
de produtos, ponderação de ativos e estratégia de investimento adotada, aplicando os conhecimentos adquiridos durante o curso.

Bibliografia

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• Housel, Morgan 2021, A Psicologia do Dinheiro, Lições Intemporais sobre Riqueza, Ganância e Felicidade.
• Almas, David e Joaquim Madrinha, 2011, Como Salvar a Minha Reforma.
• Ayres, Ian e Barry Nalebuff, 2010 Lifecycle Investing, A New, Safe, and Audacious Way to Improve the Performance of Your Retirement Portfolio.
• Robin, Vicki e Joe Dominguez, 2020,O Dinheiro ou a Vida (do original Your Money or Your Life).
• Bernstein, William 2000 The Intelligent Asset Allocator, How to Build Your Portfolio to Maximize Returns and Minimize Risk.

PRé-requsitos

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Esta formação é indicada para qualquer pessoa em idade ativa que esteja interessada numa melhor gestão das suas finanças pessoais. Os participantes têm apenas como pré-requisitos ser detentores de habilitações literárias acima do 12.º ano de escolaridade.

PROPINA

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Ver tabela em informações úteis.

docentes

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Alda Magalhães Telles is a PhD candidate, a researcher at ICNOVA and professor of strategic communication at the Nova University of Lisbon. Her main research interests are corporate communication, public relations, political communication, and Internet and politics.

Ana Margarida Barreto é Professora Auxiliar com Agregação na Universidade Nova de Lisboa, onde ensina Marketing, Comunicação Estratégica e Comunicação Organizacional.

Luís Leitão é Analista financeiro e editor de mercados do jornal Eco.